【後悔する？高配当株投資】おすすめしない3つの理由。やめとけは本当！？

2024年11月30日
2024年12月25日
資産倍増チャレンジ
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「高配当株投資ってどうなのかな？」

「高配当株投資で後悔したくないな」

など購入してから「やめとけばよかった‥‥ｗ」と思わないために事前にしっかり調べておきたいですよね。

かぷち

結論、高配当株はおすすめですがデメリットもいくつかあります。
本記事では「高配当株を購入して後悔すること３つ」をご紹介。後悔しない選び方をぜひ参考にしてみてください。

1 高配当株の投資で後悔する３つの理由
2 高配当株のメリット

高配当株の投資で後悔する３つの理由

投資額が少ないと配当金が少なくて「実感がわかない」といった悩みがありますね。

また保有株数を増やした場合でも、無配・減配の恐れがあり安心して長期保有できる銘柄を知りたい人もいらっしゃると思います。

高配当株はボラリティー（株価の振れ幅）が小さく低リスクですが、次のようなデメリットがあります。

高配当株を保有すると後悔する３つの理由

減配・無配で配当がもらえない
キャピタル（値上がり）を期待できない
銘柄選定が重要になる

減配・無配で配当がもらえない

高配当株は、低リスクですが減配・無配の可能性があり配当がもらえないときがあります。

あざます。これぞほんとの不労所得☺️
ジャックスの株価はすごい下がってるし確か減配してたけど、気長に待ってみます。
日本高配当株も少しだけやってみて分かりましたが難しいし、日本円で給料貰ってるので、今後は高配当株やるなら楽天SCHDを特定口座でスポット買いしたいと思います😊 pic.twitter.com/DAph6SEUEF
— ゆい＠準富裕層戻りました (@yui_minamoto23) November 29, 2024

そのため、高配当株を選んでも業績悪化で想定していた配当金もらえない可能性があるのがデメリットの一つです。

減配や無配を避けたい方
気長に待てない方

にはおすすめできません。

対策法

業績が右肩上がりの企業に投資する
首位級・参入障壁の高い銘柄から選ぶ

企業の業績は、IRバンクの情報で確認。Googleで「銘柄名＋決算まとめ」で検索すると業績が右肩上がりか確認できて減配・無配のリスクを軽減することができます。

高配当株投資は、優良企業の株を「買い増す」＋「売らない」ことが大切です。株価は、企業業績だけでなく世界情勢に左右され悲観されて大きく下落することもあります。自分が安いと納得できるタイミングで買うようにしましょう！

キャピタル（値上がり）を期待できない

新NISAの成長枠で、業績拡大に期待できない高配当株を買うのはメリット少ないと思うんですよね。

例:投資金額240万×5％×20％＝24,000円（節税効果）

ダブルバガー狙いなら、240万×20％＝48万（節税効果）

株価上昇に期待できない高配当株だとしたら、20年分の節税になるキャピタル狙いが◎
— saci (@satton8410) December 19, 2023

高配当株は、大地震・台風などの自然災害、リーマンショックやコロナショック・ITバブル崩壊などの経済活動が停滞しても下落幅は小さく安定感がありますが、低位株や小型・中型株とは違い成長を期待しにくいです。

対策法

割安なタイミングで買う
株価上昇が狙えそうな高配当株から選ぶ

株価上昇が狙えそうな🚀🌈
高配当株を紹介します😊🔰

三菱商事 3.78%💰✨
住友商事 3.96% 💰✨
双日 4.87% 💰✨
丸紅 3.76% 💰✨
ホンダ 4.99% 💰✨
トヨタ自動車 3.38% 💰✨
ヤマハ発動機 3.74% 💰✨
INPEX 4.29% 💰✨
アステラス製薬 4.74% 💰✨
三菱HCキャピタル 3.95% 💰✨
みずほリース 3.94%…
— トラネコ@配当金で生活することが目標です！ (@FIRE60028219) November 23, 2024

銘柄選定が重要になる

かぷねこ流の高配当、増配期待できる銘柄リスト
【なぜ自動車銘柄はトヨタだけか？】
ハイライトに掲載している「かぷねこの監視銘柄」を投稿してから多くの方とつながることができました。…
— かぷちーの (@cappu_kouhaitou) September 13, 2024

高配当株は、銘柄選定をしっかり行わないと想定していた配当金を受け取ることができません。

淡々と買い進めて、持ち株数を増やし辛抱強く持ち続けることができなければおすすめできません。

銘柄の選び方

株クラやインフルエンサー、投資本の推し銘柄を鵜呑みにしない。
自分が好きな銘柄から選ぶ

高配当株は、一般的に業績が安定している首位級銘柄を選ぶと言われているけど、一番大切なのはどんな状況になっても持ち続ける「握力」「メンタル」です。そのためには、最後は自分で銘柄を決めるのが大切です。

高配当株のメリット

あと半日がんばりましょう😄

【配当金のメリット】
⭐️株価ほど変動がない
⭐️安定した収入源
⭐️高配当株だけでなく、増配力の高い銘柄を選びたい
⭐️インデックス投資の取り崩しよりストレスが小さい
⭐️配当金は再投資可、使っても良い

インデックス投資と高配当株投資の二刀流がオススメ😄… pic.twitter.com/pdifbjd5tq
— ヤックル@FIRE目指す3児のパパ (@YACKLE89) August 16, 2024

ポートフォリオに高配当株を含めるメリットは、次のような３つのメリットがあります。

ポートフォリオに高配当株を含めるメリット

株価のボラリティー（変動幅）が少ない
ちょっとしたお小遣いがやがて大きな収入源になる
インデックス投信と違い取り崩す必要がない

株価のボラリティー（変動幅）が少ない

全部高校生ではボラリティー的に不健全だし暴落時に真っ先に売られるリスクもあるから、ごく一部に抑えておきたい。
一方、高配当株に代表される老獪な企業は事業規模が今から10倍20倍になるポテンシャルに乏しい。
私のリスク許容度から勘案するに、上記の割合が居心地が良いと感じる。
— でででりっく (@dededelic) February 22, 2020

ポートフォリオに高配当株を含めるメリットは、株価のボラリティーを小さくすることができます。人はみんな含み益よりも損益の方が大きく感じてしまいます。握力とメンタルを維持することができます。

ちょっとしたお小遣いがやがて大きな収入源になる

2024年9/15時点
かぷねこ🐈‍⬛🐾の持ち株（日本株14銘柄、海外株3銘柄）をすべて公開‼️
取得額：201737円💰️
評価額：208804円💰️
配当利回り：4.37%💹… pic.twitter.com/sdDHgy77vD
— かぷちーの (@cappu_kouhaitou) September 15, 2024

低位株や小型株のような株価急落や減配・無配のリスクは少ないです。

かぷちの毎月のお小遣いは、３万円なので一般的なサラリーマンと変わりませんがコツコツ農作業のように配当の地盤を作り配当金を再投資するれば、ちょっとしたお小遣いがやがて大きな収入源になります。

インデックス投信と違い取り崩す必要がない

おはです☀
投資の出口イメージありますか？私はインデックス投信に積み立てするものの、将来4%取り崩すメンタル正直ない。ニヤニヤ資産を見る用で終わりそう💦高配当株に投資にしてる理由はキャッシュが自動で入るから。形だけの資産より動かせるお金を増やしたい😁自分軸で考えるのが大切ですね！
— たいか＠投資節約 ×YouTube (@Taica_sheep) March 19, 2022

「インデックス投信の長期保有は最強！！」と言われているけど、取り崩すタイミングが分からない場合には、高配当株を選べば配当金生活すればいいのです。投資した株を取り崩す必要はありません。